Investieren mit Überzeugung
Wir investieren nicht in Trends – wir investieren in Qualität. Unser Ansatz basiert auf fundamentaler Analyse, langfristigem Denken und der Disziplin, auch in volatilen Märkten die Ruhe zu bewahren. Wir handeln mit verschiedenen Finanzinstrumenten wie bspw. Aktien, Obligationen, Rohstoffen, strukturierten Produkten oder sogar Derivaten.
Vermögensverwaltung leicht erklärt
Am Anfang steht ein ausführliches Gespräch über die allgemeine finanzielle Situation des Kunden und seine Erwartungen bezüglich Rendite und Risiko. Anhand des daraus resultierenden Risikoprofils wird der konkrete Anlagevorschlag erstellt, dessen Rendite und Schwankung über die letzten 5 Jahre in einem Backtesting mit dem Kunden besprochen wird.
Der Vermögensverwaltungsvertrag zwischen dem Kunden und der Quadrik definiert zusammen mit dem persönlichen Risikoprofil die Rahmenbedingungen der Vermögensverwaltung.
Die Gesamtkosten (Bankgebühren und Verwaltungskosten der Quadrik) sind in der Regel geringer, als wenn der Kunde direkt zur Bank gehen würde. Der Kunde ist grundsätzlich frei in der Wahl seiner Depotbank. Wir bieten jedoch sehr attraktive Konditionen bei unseren Partnerbanken an. Nach der Wahl der Bank erfolgt die Kontoeröffnung und die Übertragung der Vermögenswerte auf das Konto des Kunden.
Sobald die Übertragung abgeschlossen ist, beginnen wir mit der Verwaltung. Die MDA hat keinen Zugriff auf das Vermögen, sondern lediglich eine sogenannte Verwaltungsvollmacht. Mit dieser Vollmacht sind wir berechtigt, das Vermögen im Rahmen des Verwaltungsvertrages und des Risikoprofils zu verwalten.
In periodischen Gesprächen analysieren wir die Entwicklung, vergleichen die Performance mit der Benchmark und überprüfen das Risikoprofil.
Unsere drei Kernprinzipien
Langfristiger Fokus
Kurzfristige Kursschwankungen interessieren uns nicht. Wir denken in Jahren, nicht in Quartalen – und begleiten unsere Kunden auf diesem Weg.
Tiefenanalyse statt Trends
Wir wählen aus Tausenden von Unternehmen nur wenige aus – solche, die wir wirklich verstehen und in die wir langfristig vertrauen.
Prozess schlägt Emotion
Märkte sind unberechenbar. Deshalb bauen wir auf einen robusten Prozess, der unabhängig von Emotionen und Marktlärm funktioniert.
Seit über 25 Jahren beschäftigen wir uns mit der Frage, wie bei gegebenem Risiko die beste Performance erzielt werden kann.
Wir glauben an die Kombination von Einfachheit, Transparenz und der konsequenten Umsetzung einer klar definierten Asset Allocation.
Die Entwicklung (Performance) muss im Vergleich zur Benchmark messbar sein. Dies diszipliniert den Vermögensverwalter in seinen Anlageentscheidungen und erhöht die Qualität des Managements.
